Licencë për Kripto

Licencim dhe autorizim për veprimtaritë që përfshijnë tokena dixhitalë dhe valuta virtuale sipas kuadrit rregullator shqiptar për DLT, përfshirë shkëmbimet DLT, kujdestarët e portofolave të palëve të treta, agjentët e tokenave dixhitalë dhe veprimtaritë ICO/STO.

Porosit Tani

Kuadri i Posaçëm Rregullator i Shqipërisë për Kripto

Shqipëria rregullon tregjet financiare të bazuara në teknologjinë e regjistrit të shpërndarë sipas Ligjit nr. 66/2020. Në varësi të licencës ose veprimtarisë, përgjegjësitë rregullatore ushtrohen nga Autoriteti Shqiptar i Mbikëqyrjes Financiare (AFSA), Agjencia Kombëtare e Shoqërisë së Informacionit (AKSHI), ose të dyja autoritetet. Ushtrimi i një biznesi shkëmbimi, ruajtjeje ose emetimi tokenësh pa licencën e kërkuar nuk është një zonë gri – do të thotë të operosh jashtë një kuadri që ekziston posaçërisht për të mbuluar këtë veprimtari.

Albania For Business Sh.p.k. mbështet bizneset e kriptos dhe aseteve virtuale gjatë procesit të licencimit – duke përcaktuar kategorinë e duhur të licencës për veprimtarinë tuaj, përgatitur aplikimin dhe programin AML dhe menaxhuar marrëdhënien me rregullatorin deri në dhënien e licencës dhe më tej.

LICENCIM

APLIKIM PËR LICENCË KRIPTO

3,000 EUR
tarifë fikse shërbimi

PAKETA E APLIKIMIT PËR LICENCË KRIPTO PËRFSHIN:

Vlerësim i përshtatshmërisë për veprimtarinë tuaj specifike me asete virtuale
Përcaktimi i licencës ose autorizimit të zbatueshëm sipas Ligjit nr. 66/2020, përfshirë kategorinë përkatëse të Shkëmbimit DLT kur zbatohet
Përgatitja e aplikimit për licencë dhe dokumentacionit mbështetës
Hartimi i programit AML/CFT për të përmbushur kërkesat e licencimit
Dokumentacioni i përshtatshmërisë dhe integritetit për administratorët dhe pronarët përfitues
Koordinimi me autoritetet kompetente rregullatore shqiptare dhe Agjentin e Licencuar të Tokenave Dixhitalë të përfshirë në procesin e aplikimit
Menaxhimi i përgjigjeve ndaj kërkesave të rregullatorit për informacion
Udhëzim për organizimin e pajtueshmërisë pas licencimit

Porosit Tani

Tarifë shërbimi për menaxhimin e një aplikimi licence të një kategorie të vetme me strukturë pronësie të thjeshtë. Kjo nuk përfshin tarifat zyrtare të AFSA, kapitalin minimal ligjor që duhet të mbajë biznesi juaj ose kostot e noterizimit/përkthimit – të gjitha këto janë shtesë dhe duhet të buxhetohen veçmas.

Kategoritë e Licencës dhe Autorizimit

Kuadri shqiptar dallon ndërmjet llojeve të ndryshme të veprimtarive me asete virtuale dhe kategoria që ju nevojitet varet nga modeli juaj specifik i biznesit:

Kategoria	Veprimtaria Tipike
Shkëmbim DLT	Kategoritë A, B dhe C në varësi të llojeve të tokenave dixhitalë, valutave virtuale dhe transaksioneve fiat të lejuara
Kujdestar i Portofolit të Palëve të Treta	Mbajtja dhe ruajtja e çelësave privatë kriptografikë dhe ofrimi i shërbimeve të lidhura me kujdestarinë në emër të klientëve. Marrja e licencës përkatëse të Bankës së Shqipërisë për ndërmjetësimin e transaksioneve FIAT është gjithashtu një parakusht ligjor për këtë licencë.
Agjent i Tokenave Dixhitalë	Ndërmjetës i licencuar që kryen funksionet e përcaktuara nga Ligji nr. 66/2020
Ofrues i Shërbimeve Inovative	Shërbime të lidhura me teknologjinë dhe auditim sistemi sipas kuadrit DLT
ICO/STO	Subjekt i kërkesave specifike të autorizimit që zbatohen për ofertat fillestare të tokenave dixhitalë dhe tokenave të sigurisë

Licenca e kërkuar ose kombinimi i licencave varet nga veprimtaria e saktë. Shkëmbimet DLT kanë Kategori të veçanta A, B dhe C, ndërsa kujdestaria dhe veprimtaritë e tjera të rregulluara DLT i nënshtrohen kërkesave të veçanta licencimi.

Çfarë Kërkon Rregullatori

Kapital minimal i përshtatshëm për kategorinë e licencës dhe shkallën e veprimtarisë – shuma specifike duhet të konfirmohet sipas kërkesave aktuale të AFSA për kategorinë tuaj.
Administratorë dhe pronarë përfitues që plotësojnë kriteret e përshtatshmërisë dhe integritetit, përfshirë kontrollet e historikut dhe burimit të fondeve.
Një program i dokumentuar AML/CFT (kundër pastrimit të parave / kundër financimit të terrorizmit) i përshtatshëm për rrezikun e aseteve virtuale.
Aplikanti duhet të plotësojë kërkesat e formës ligjore dhe themelimit të përcaktuara nga Ligji nr. 66/2020. Aplikantët për licenca ose autorizime sipas këtij kuadri kërkohet përgjithësisht të jenë të themeluar si shoqëri aksionare shqiptare (Sh.a.).
Sisteme IT dhe masa sigurie të përshtatshme për mbrojtjen e aseteve dhe të dhënave të klientëve.
Detyrime të vazhdueshme raportimi ndaj AFSA pas licencimit, krahas pajtueshmërisë standarde korporative dhe tatimore.

Licencimi i Kriptos, Hap pas Hapi

Vlerësimi i përshtatshmërisë dhe kategorisë – konfirmojmë se cilën kategori (ose kategori) licence kërkon modeli juaj i biznesit.
Strukturimi korporativ dhe AML – struktura e shoqërisë suaj dhe programi AML/CFT ndërtohen për të përmbushur standardin e licencimit.
Përgatitja e aplikimit dhe dokumentacionit – paketa e plotë e aplikimit përgatitet sipas kërkesave të AFSA.
Dorëzimi rregullator – aplikimet sipas Ligjit nr. 66/2020 përgjithësisht rishikohen paraprakisht nga një Agjent i Licencuar i Tokenave Dixhitalë, i cili e dorëzon aplikimin pranë autoritetit kompetent në emër të aplikantit.
Shqyrtimi rregullator dhe përgjigjet – menaxhojmë çdo kërkesë për informacion ose sqarim të ngritur gjatë shqyrtimit.
Dhënia e licencës dhe organizimi i pajtueshmërisë – pasi licenca jepet, ju ndihmojmë të organizoni raportimin e vazhdueshëm që kërkon licenca.

Çfarë Na Duhet Nga Ju

Një përshkrim të modelit tuaj të biznesit – shkëmbim, ruajtje, emetim ose kombinim i tyre.
Të dhëna për strukturën tuaj të pronësisë dhe drejtimit, përfshirë të gjithë individët që i nënshtrohen shqyrtimit të përshtatshmërisë dhe integritetit.
Kapitalizimin tuaj të planifikuar dhe provat për burimin e fondeve.
Çdo licencë ekzistuese ose historik rregullator në juridiksione të tjera.
Dokumentacionin teknik të platformës ose sistemeve tuaja, kur është relevant për aplikimin.

Tarifat – Shërbime Shtesë & të Vazhdueshme

Përtej paketës fikse të mësipërme, shërbimet e mëposhtme tarifohen individualisht. Këshilltari juaj konfirmon një ofertë të saktë pasi të njihen struktura juaj, shtetësia dhe preferencat bankare.

Shërbimi	Tarifë orientuese
Aplikim për licencë kripto – një kategori (si më sipër)	€3,000 tarifë fikse shërbimi
Kategori shtesë licence (aplikim i kombinuar)	nga €1,500
Hartim i programit AML/CFT (si shërbim më vete)	nga €800
Monitorim i vazhdueshëm i pajtueshmërisë (mujor)	nga €400 / muaj
Mbështetje për rinovimin e licencës	nga €1,000
Koordinim i auditimit të sistemeve IT / sigurisë	ofertë individuale
Mbështetje për përgjigje rregullatore (kërkesë pas licencimit)	ofertë individuale, zakonisht me tarifim orar

⚠ Shënim praktik

Programi AML/CFT nuk është dokumentacion që hartohet një herë dhe arkivohet – veprimtaria me asete virtuale i nënshtrohet një niveli dukshëm më të lartë mbikëqyrjeje të vazhdueshme rregullatore se shumica e sektorëve të licencuar, dhe një program i dobët ose i bazuar në model standard është një nga arsyet më të zakonshme që një aplikim ngec ose një biznes i licencuar has probleme më vonë. Duhet trajtuar si një program real operativ që biznesi juaj do ta zbatojë, jo si një dokument i shkruar vetëm për të plotësuar një listë kontrolli.

Pyetjet më të Shpeshta

Shqipëria ka një ligj të posaçëm që mbulon tregjet financiare të bazuara në teknologjinë e regjistrit të shpërndarë, duke vendosur një regjim licencimi për veprimtarinë me asete virtuale të veçantë nga rregullimi tradicional i shërbimeve financiare. Dispozitat e tij specifike duhet të kontrollohen sipas versionit aktual të ligjit për çdo aplikim.

Përgjegjësia rregullatore varet nga licenca. AFSA lëshon licenca të caktuara, ndërsa licencat për Shkëmbim DLT dhe Kujdestar i Portofolit të Palëve të Treta përfshijnë si AFSA ashtu edhe AKSHI. Disa licenca të tjera bien në kompetencën e AKSHI-t.

Varet nga modeli juaj i biznesit – shkëmbimi i aseteve virtuale, ruajtja e tyre në emër të klientëve dhe emetimi i aseteve të reja virtuale trajtohen si kategori të veçanta, dhe disa biznese kanë nevojë për më shumë se një kategori. Ne e vlerësojmë këtë sipas modelit tuaj specifik gjatë vlerësimit të përshtatshmërisë.

Po, zbatohen kërkesa për kapital minimal dhe ato ndryshojnë sipas kategorisë së licencës dhe shkallës së veprimtarisë. Shifra specifike duhet të konfirmohet sipas kuadrit aktual të AFSA për kategorinë tuaj të saktë – këtë e bëjmë gjatë përcaktimit të fushës së aplikimit, në vend që të japim një shifër të përgjithshme.

Pronësia e huaj mund të lejohet, por aplikanti duhet të plotësojë kërkesat e formës korporative, përshtatshmërisë dhe integritetit, kapitalit, qeverisjes dhe kërkesat e tjera të zbatueshme sipas Ligjit nr. 66/2020. Aplikantët sipas këtij kuadri kërkohet përgjithësisht të operojnë përmes një shoqërie aksionare shqiptare (Sh.a.).

Licencimi i kriptos zakonisht zgjat dukshëm më shumë se shumica e sektorëve të tjerë të licencuar, për shkak të thellësisë së shqyrtimit të kapitalit, programeve AML/CFT dhe kontrolleve të përshtatshmërisë dhe integritetit. Pasi përcaktohet fusha e aplikimit tuaj, japim një vlerësim realist sipas rastit, jo një afat të përgjithshëm.

Subjektet e licencuara zakonisht kanë detyrime të vazhdueshme raportimi ndaj AFSA, mirëmbajtje të vazhdueshme të programit AML/CFT dhe, përveç tyre, pajtueshmëri standarde korporative dhe tatimore. Ne i mbështesim këto si pjesë e një angazhimi të vazhdueshëm pas dhënies fillestare të licencës.

Jo – një licencë shqiptare ju autorizon të operoni sipas kuadrit të Shqipërisë dhe nuk pasaportohet në regjimin rregullator të BE-së, pasi Shqipëria nuk është shtet anëtar i BE-së. Nëse aksesi në tregun e BE-së është pjesë e planit tuaj, zakonisht kërkohet autorizim i veçantë i BE-së, i cili është jashtë fushës së një licence shqiptare.